Atualização Mensal - Outubro 2012 ( R$ 11.926,83 + R$ 51,85 + 0,44%)

Olá pessoal!!!

Tenho muitos trabalhos e muitas coisas pra fazer ainda hoje porque sou o tipo de cara que deixa as coisas pra fazer de última hora, vou ser rápido na postagem!!

Uma novidade é que agora eu tenho um porquê para aportar além do de ser independente, eu aconselho à vocês fazerem a mesma coisa, porque a independência financeira é um sonho de longo prazo, isso pode te desanimar no caminho, se você tiver um objetivo mais curto você receberá uma injeção de motivação
Eu vou montar uma empresa, mas antes disso preciso chegar à marca de 30 mil. Posso adiantar que é uma empresa de entretenimento, já que na minha cidade não temos muitas opções, mas vamos falar sobre o tópico.

Esse mês foi o primeiro mês histórico, um mês que eu nunca mais quero repetir, neste mês que vai ficar marcado na história, eu não aportei nada, nem um centavo, e minha rentabilidade também não foi boa (-3,10%) além de tudo isso, não consegui atualizar a tempo para entrar no ranking do pobreta e rir do minúsculo comentário que ele faria sobre mim, mas bola pra frente, amanhã terei problemas maiores para resolver.

A primeira imagem mostra como eu (ainda) estou longe de alcançar o preço médio da maioria das ações que tenho, salvo Forjas que só me dá orgulho. Também mostra o grau de participação que tenho em cada ação; quanto eu tenho em ações compradas e qual foi minha rentabilidade histórica.

A segunda imagem mostra a projeção mensal das minhas ações, este foi o primeiro mês que aconteceu um declínio no meu gráfico, essa tragédia é uma mistura de nada de aporta mais rentabilidade negativa.
Mas eu ainda tenho fé de que terminarei o ano com 13 mil na conta.

Esta outra imagem é uma projeção de todo meu dinheiro acumulado (não somente o que está aportado em ações) versus o valor que eu projetei. Percebam como a barrinha vermelha vem com uma ânsia demoníaca para ultrapassar o azul.
Se eu continuar esbanjando dinheiro como um playboy ela conseguirá o que deseja, mas é lógico que não mais gastarei tanto dinheiro, estou focado em economizar no curto prazo agora.

Por último e não menos importante, todas as informações da minha carteira quanto a rentabilidade anual e acumulada, e valores reais da minha carteira.

Bom fim de domingo à todos e continuem na caminhada.
Você garoto novo que está lendo este post leve tudo isto como exemplo, investir em ações não é fácil.

LdC

Atualização Mensal - Setembro 2012 (R$ 11.874,98 + R$ 967,57 + 8,87%)

Olá pessoal, domingão está chegando ao final, eu estou aqui escutando música alta pra me distrair um pouco e já começando a pensar nos pepinos que terei que resolver amanhã, meu chefe está voltando da semana de férias na Europa, ohhh beleza!
Vocês devem ter percebido (ou não) que eu estou meio que sumido, pois bem, a partir de hoje postarei algo semanalmente, foi uma missão que eu dei a mim mesmo.
Eu também não estou acompanhando muitas notícias, só ando xeretando algumas coisas no horário do almoço, coisa de minutos, mas ainda assim, não estou por fora do que está acontecendo.

Vamos ao motivo da atualização noturna dominical, sei que estão curiosos sobre o que aconteceu com o meu dinheiro!
Esse mês aportei 5 conto a mais da metade do que deveria, péssimo, horrível, mas por um lado bom porque gastei bem.

Vamos aos números:

Preço médio tá osso na maioria dos ativos, salvo Forjas Taurus, minha heroína, como sou muito otimista (o que me trará mais dores de cabeça do que alegrias) acredito que isso seja normal, afinal dei as caras no mercado acionário bem no começo do ano, quando todos estamos eufóricos com as sequentes subidas do Ibovespa, minha maior decepção é a SUZB5, confesso que se eu tivesse o pouco conhecimento que tenho agora não teria comprado GOAU, SUZB e ELPL.

Ó que maravilha, meu aporte foi fraquíssimo, entristecedor,  fracassado, não quero mais aportar tão broxantemente como fiz este mês (é lógico que é fraco pra mim, mas pra você pode ser um bom aporte, digo fraco pois não é normal pra mim).
Apesar disso, a minha rentabilidade mensal foi um pouco menor que 5%, que bom, mas meu rentimento anual ainda está negativado em -2,39% ou -290,05 pilas, isso não é algo legal.
Mas se pensarmos que estamos mergulhados numa crise isso começa a parecer menos grave.

Minha projeção é o que me dá mais medo cada mês que passa, o projetado (em vermelho) se aproxima cada vez mais, cada vez mais feroz, tenta retornar ao trono e me deixar mais nervoso e com mais vontade de gastar menos, embora já gaste muito pouco mensalmente.

Gostaria de incentivar alguns de vocês dizendo que sou estagiário ainda, meu salário não chega a mil, na verdade, não chega a 900, lógico que tenho algumas vantagens por morar com meus pais, mas mesmo assim pago algumas dívidas em casa, além de que, por ser jovem, sofro muitas tentações em comprar coisas que meus amigos plebas do trabalho e principalmente da faculdade têm, mas mesmo assim continuo firme e lutando.

Meu maior desejo a curto prazo é ser efetivado, meu salário seria multiplicado por 2; isso seria ótimo, vocês veriam eu, um cara de 21 anos (completei 21 mês passado) aportar algo em torno de 1.800 mensalmente, uma quantia ótima, que os céus me ajudem e também ajudem vocês!!!

Boa noite à todos e força amanhã!

http://www.youtube.com/watch?v=VRsJlAJvOSM&feature=player_embedded

Atualização Mensal - Agosto 2012 ( R$ 10.907,41, + R$ 363,13 + 3,44%)

Finalmente vou publicar a situação da minha carteira referente ao mês de agosto, demorei porque tive muitos imprevistos neste mês de volta às aulas, tentarei não atrasar mais.
Como vocês podem ver no título, este mês houve um aumento no meu patrimônio, mas isso não é por conta de eu ter tido resultado positivo na bolsa, mas sim por conta do meu aporte, que foi de R$ 670, contra os R$ 363,13 do aumento da carteira, ou seja, resultado negativo.
Isto não foi causado principalmente por eu ter ELPL em minha carteira (lógico que ajudou) mas sim por conta da SUZB5, a porcentagem da relação compra/venda está em -30,85%.
Eu não me desfiz de nenhum papel, pois sei que logo quando estas turbulências passarem os papéis voltarão a subir, e quando isso acontecer talvez eu venda, mas não agora.
A ELPL vai sofrer com as novas regras de diminuição do preço da energia anunciados pelo governo, mas pretendo fazer preço médio nela, só que pretendo comprar apenas quando o preço estiver na casa dos R$14.

Seguem abaixo a distribuição da minha carteira e seus respectivos resultados.

Reparem nos níveis de exposição, estou mais exposto em ELPL, o que vai me dar dores de cabeça na segunda.
Perceberam a BEES4? É uma sacada minha e que acredito que me trará bons resultados, o balancete desta empresa é muito bom, os resultados são ótimos e acredito que ela terá uma forte valorização daqui a algum tempo, estou com outras em vista também.

Agora vamos ao mais importante, a projeção do meu patrimônio:

Resultado positivo, ótimo, mas o projetado continua se aproximando, a cada mês mais perto, espero que o mercado dê um overcome e mude esta situação.

Até uma próxima!

Tendências: O histórico é e sempre será importante

Olá pessoal, estava sentindo falta de publicar algo, hoje eu vou falar sobre tendências, o motivo deste assunto é que eu vi um comentário em algum blog - não me recordo qual - em que o cara comprou ações da Forjas Taurus mas foi criticado porque as ações já subiram bastante este ano, e disseram que o timing dele estava atrasado e que não era pra ele ter comprado, em concordo em partes: o timing dele realmente está atrasado, mas a compra não é necessariamente um erro.

1. Vamos dar uma olhada nas ações das empresas que mais valorizaram nos últimos 36 meses:

Percebam que todas as ações têm um bom histórico, elas têm bons resultados não só em um curto período, mas sim durante um bom tempo.
Elas estão mostrando bons resultados a algum tempo e o mercado está percebendo isto.

2. Agora vamos ver as ações que mais se desvalorizaram:

Percebam que elas já estavam apresentando resultados ruins desde sempre, estas empresas estão passando por um período difícil e o preço de suas respectivas ações só cai.

Ou seja, se uma ação teve uma boa valorização no ano isso não significa que ela não pode valorizar mais, vimos acima vários "combos", embalaram várias valorizações.

3. Pra confirmar, vamos olhar agora as ações que tiveram as menores valorizações:

A maioria delas tiveram valorizações que nem ao menos bateram a renda fixa, e o história da maioria é negativo ou com pouca valorização.

4. Vamos olhar as ações que "caíram pouco":

Vejam que há um mix, mas boa parte delas apresentavam bons resultados e estão desvalorizando pouco, mas é lógico que há algumas que estavam na pindaíba, desvalorizando muitíssimo e agora estão reagindo e talvez - temos que analisar - podem apresentar resultados positivos denovo.


Então, vamos ficar atentos ao passado das empresas, ao histórico, se elas já vêm apresentando bons resultados, se elas continuarão apresentando bons resultados. Eu revi toda a minha carteira atual e confesso que não ficaria com uma ação que tenho agora, também confesso que não estou arrependido com meu portfólio, só que não aportarei mais em alguns por enquanto e que comprarei novas ações. Essa decisão foi tomada pois garimpei o mercado e encontrei empresas sólidas e com excelente oportunidade de crescimento, no próximo post falo mais sobre elas.


Um grande abraço e fiquem a vontade pra questionar e comentar.
LC

Atualização Mensal - Julho 2012 (R$ R$ 10.544,28, +R$ R$ 1.344,28, +12,75%)

Obs.: Estou cansado e com sono, isso diminui ainda mais a probabilidade de sair alguns comentários inteligentes e de raciocinar haha.
Graças à forte alta no último minuto do segundo tempo meu portfólio deu uma boa rentabilidade, este mês pela primeira vez na vida fiz algumas vendas, vendi BBAS3 e OIBR4, esta última comprei logo no outro dia de novo.
Eu vendi a OIBR4 porque deduzi (chutei) que ela iria desvalorizar, na venda ganhei quase 7%, logo no outro dia recomprei quando houve uma desvalorização de quase 7,50%... espero que não caia mais, mas se cair, viva o preço médio, estou gostando muito desta estratégia do preço médio.

Como podemos ver acima, meu patrimônio foi para 10544,28 pilas, um crescimento de quase 13%, muito bom, gostei!

Dei uma arrumada no projetado porque os 6 mil que eu aportei não estavam previstos a princípio, foi uma coisa inesperada, então resolvi cortar, pois afinal meu plano é de 700 por mês.

Abaixo é o meu resultado geral, diminui meu prejuízo, o acumulado no ano está um pouco acima de 5,22%, graças à Suzano, esse mês minha carteira valorizou 3,04%, nada mal! Meu aportes foram muito mais do que eu imaginava, pensava que o mês passado seria o último mês de aportes acima de 100% do meu salário mas a PL (Participação nos Lucros) veio para me alegrar, próximo mês só 700 mesmo!

Abaixo são os papéis da minha carteira. Alguma crítica acerca deles? 

Pretendo comprar BBAS, e depois ficar alternando os aportes entre estas que já tenho!

Boa noite e bons ganhos pra todos nós!

LC

A maldita crise na Europa

Que tema chato de se falar, como tenho alguns papéis que não são apenas voltados ao mercado brasileiro sou obrigado a saber sobre as idas e vindas do mercado externo, o pessoal gosta muito da Europa mas vale lembrar que as outras bolsas também influenciam bastante as mudanças nos cenários econômicos.

Nas próximas semanas sugiro ficarem atentos ao anúncio do PIB do nosso amado EUA (sexta, 27) e os dados da indústria da China, além do Boletim Focus do Brasil, tudo indica que anunciará mais uma decaída na estimativa do PIB brazuca.

A situação da Zona do Euro (que é uma zona mesmo) não está nada pouco definida, mesmo após a União Europeia ter aprovado formalmente o resgate de € 100 bilhões aos bancos espanhóis na última sexta-feira, a medida não foi suficiente para elevar os ânimos dos investidores, mas, o país prevê que o PIB cairá 1,5% neste ano, contra os 1,7% anunciados anteriormente, o que significa uma recessão um pouco menor que o previsto. O presidente do Federal Reserve, Ben Bernanke, prometeu alguns estímulos mas até agora está só na promessa.




Esta crise vem do passado, começou mesmo antes da formação do Bloco Comum Europeu, no final dos anos 90. Em 1999 saia do papel a União, alguns problemas apareceram, como na hora de implementar a moeda comum, a moeda de troca devia ser igual, mas as antigas tinham um valor sentimental.

Outro problema que foi muito mais grave, que pode ser levado como lição em nossas vidas, foi que alguns países menores queriam o mesmo padrão de vida pra população de acordo com o padrão dos países mais desenvolvidos, o que fez com que as dívidas fossem se acumulando, pois os pobres queriam ter o que não conseguiam pagar, então, jogavam a dívida nas costas dos mais ricos, quase igual ao que acontece quando nós temos um filho sem antes houver um planejamento, ou quando casamos com uma mulher que tem o cérebro totalmente corrompido pelos comerciais televisivos.
Como já disse antes eu até que gosto deste cenário porque isso nos dá uma chance de comprar barato ações com grande chance de crescimento, temos um bom exemplo da Petro, que embora esteja com alguns problemas políticos tem um interessante valuation, depois de cair 2 anos ela chegou a um ponto atrativo, que está abaixo de seu valor patrimonial, cada ação está em torno de 20, mas o topo histórico é de R$ 45,49.

Mas cada um reage de um jeito, alguns têm medo e aversão ao risco, eu sugiro que fiquem fora do mercado de ações, apenas acompanhando de perto e quando tudo isso acabar voltarem e comprarem.

Por hoje é só. Bom começo de semana à todos.



keep going!

Atualização Mensal - Junho 2012 (R$9.331,12, +R$831,12, +8,91%)

Obs.: Exclui a outra postagem que mostrava meu patrimônio por achá-la simplória demais e ter encontrado alguns erros bobos.

Primeiramente o meu patrimônio cresceu e não diminuiu como na outra postagem, eu estava levando em consideração apenas o que eu tinha investido em ações e não em toda a minha conta, mas mesmo assim meu resultado dos investimentos em ações continuam negativos (lógico) porém meu patrimônio cresceu, pois meus aportes foram maiores que minhas perdas.


A tabela abaixo mostra dados sobre os preços das ações, quantidade, data, preço mínimo caso fizesse um DayTrade (estou gostando dessa ideia) e outras informações no dia em que eu as comprei (eu comprei com uma felicidade enorme pensando que não poderiam cair mais, pobre ingênuo garotinho)
Essa planilha é muito importante para que eu veja o preço de cada ação com as taxas inclusas.





Abaixo uma tabela semelhante, a diferença é que as informações são para mostrar os dados no caso de venda e não de compra.




Agora a tabela que eu mais gosto, a do comparativo entre compras x vendas, nela obtenho informações sobre quanto ganhei ou perdi por ação, por ordem, preço de equilíbrio (onde preço de venda é igual ao preço de compra, com taxas incluídas), o preço desejado (considero 1% a.m, é difícil mas é o que eu desejo, isso me motiva a aportar mais quando vejo que o projetado supera o realizado) e também o resultado geral.





Abaixo o resultado detalhado da minha investida em ações, reparem que meu resultado acumulado é de -14,98% (que triste) que é igual a 1604 notas de 1 real jogadas pela janela, mas que logo voltarão com uma corrente de vento, que trará outras junto através da mesma janela.




Eu também fiz um gráfico da tabela acima porque eu adoro projeções, elas nos motivam, nos enchem de entusiamo, assim como o ranking do pobreta haha. Segue abaixo a projeção da planilha acima.





Abaixo é a planilha de todo o suado dinheiro que tenho, todas as economias guardadas no meu porquinho e que me dão muita felicidade, cada centavo desse é um duro guerreiro e no futuro me deixará muito feliz, porque serei livre para ter escolhas, serei livre para escolher aquilo que quero fazer. Também terei moral para dizer para os que estão na corrida de ratos que eles têm escolhas e que eu sou um exemplo vivo.





Também fiz uma projeção da planilha acima, porque projeções são infinitas vezes mais fáceis para tomar conclusões rápidas.





Então é isso pessoal.
Muita alegria de viver, garra e saúde para que todos nós possamos gastar no futuro todo o dinheiro investido na juventude.

Como eu comecei!

Nesta manhã maravilhosa acordei com vontade de falar como eu comecei (lembrando que esse blog terá como objetivo lançar ideias e compartilhar pensamentos para que consigamos tomar as melhores decisões, analisando os meus e os seus erros para que não os cometamos novamente e não falar sobre mim).


Então vamos lá, assim como o pobreta eu sempre fui o último a ganhar as coisas entre meus colegas, meu Atari veio na época do Nitendo, meu Nitendo ganhei na época do Play 1, meu PolyStation (isso mesmo) veio quando todo mundo tinha Nitendo 64 ou Master System, meu Play 2 eu que comprei. Entre outras coisas além de video games.


Em 2008 eu estava indo para último ano do ensino médio e comecei a conhecer algumas opções de investimentos (mas só conhecer porque não tinha dinheiro), li alguns livros do Gustavo Cerbasi, do Warren Buffett, alguns outros sobre riqueza e acumulação, outros relacionados apenas a ações, sobre análises técnicas (que é a eu mais utilizo) e fundamentalista entre outros.


Quando eu entrei na faculdade e comecei a estagiar percebi que tudo o que acontecia comigo na infância piorou, porque sempre convivi com pessoas de baixo ou médio poder aquisitivo e agora estava convivendo com pessoas que gastam dinheiro como se fosse água.

Estudei muito sobre Renda Fixa e comecei a aplicar em poupança, quando tinha uns 18 anos, investia muito pouco, algo em torno de 200 a.m, mas isso me dava alegria.


Depois me interessei por CDBs e pesquisei sobre, gostei das taxas do Banco Sofisa, até hoje gosto, então comecei a aplicar lá.


No final de 2011 vi que as ações da Petrobrás estavam muito desvalorizadas, só que eu ainda não tinha conta em nenhuma corretora e ainda não tinha experiência prática em ações, o que eu fiz? Comecei a aportar em fundos do BB, fundos que tinham PETR3 e 4 como 95% da carteira.


Como todo mundo deve ter acompanhado na virada de 2011 para 2012 as ações da PETR alavancaram bastante, aquilo me entusiasmou muito, então abri uma conta em uma corretora e comprei algumas ações em Março, quando os papéis estavam caindo mas ainda não tanto quanto agora, o resultado disso foi uma perda em meu patrimônio.


A maior parte das perdas que tive é resultado da minha investida em papéis da Suzano Papel. Mas eu foco em investir no longo/longuíssimo prazo, po isso não me importo muito, minha estratégia atual é investir em empresas desvalorizadas e excelentes pagadoras de dividendos, FIIs também podem entrar na lista, mas as barganhas que o mercado está oferecendo não me deixa investir nelas.

Hoje me considero muito melhor do que antes e não compro nenhum papel por impulso, estudo criteriosamente os balanços, as estratégias de crescimento, o preço atual das ações em relação ao passado, os comandantes das empresas, entre outras informações que aparecerem.


Atualmente os papéis que tenho só estão em minha carteira porque pagam bons dividendos, têm uma excelente probabilidade de valorizarem mais do que 40% no médio e longo prazos ou comprei caro e estou com pena de vender tão barato haha.


"As ações são simples. Basta escolher grandes empresas gerenciadas por pessoas competentes e íntegras e comprar suas ações por um preço inferior ao seu valor intrínseco. Depois, basta manter essas ações para sempre." (Warren Buffett)

 

Quais são seus planos Livre do Chefe?

Meu plano mestre é me tornar independente financeiramente, meu objetivo é alcançar isso em 15 anos, para isso acontecer terei que melhorar meus aportes, que hoje são de 700 por mês, vamos aos números.

Aporte: R$ 8400,00 a.a ou 700 a.m

Rentabilidade esperada: 13% a.a

Inflação: 5% a.a

Rentabilidade real: 8% a.a

Tempo: 15 anos

Segue abaixo a fórmula para descobrir o valor futuro ao final do período:

Obs.: Vocês podem usar a fórmula de PG para descobrir qual o prazo necessário para ter tal quantia, essa fórmula é para calcular com um prazo já determinado, ou seja, na PG o prazo é igual a x, nesta o montante é que é igual a x.

M= 8400 x (((1,08^15)-1) x 1,08) / 0,08)

M= 246.323,98

Ou seja, ainda não serei um milionário, mas é lógico que eu posso ter uma rentabilidade maior que essa e que aumentarei meus aportes com o tempo, mas sejamos menos otimistas.

Por exemplo, se eu aportar R$ 2100 a.m e ter uma rentabilidade de 1% a.m, em 15 anos estarei milionário.

Nossa que prazo enorme não? Mas se pensarmos que em 10 anos, terei um pouco menos que 485 mil, e uma rentabilidade de 4.850,00 a.m (1% a.m), ou que em 5 anos terei mais ou menos 170 mil e uma rentabilidade de 1.700 veremos que no curto e médio prazo também terei ótimos e gratificantes rendimentos.

Façam as contas como se estivessem pondo esse valor (2100) embaixo do colchão, sem investir só acumulação mesmo, e verão que:

2100 a.m em 15 anos = meros 378.000 (investindo seríamos milionários)

2100 a.m em 10 anos = meríssimos 252.000 (investindo seríamos "meio milionários)

2100 a.m em 5 anos = brochantes 126.000 (investindo seríamos pobres ainda mas teríamos mais)


Segue abaixo um link interessante onde vocês poderão fazer projeções sem essas contas matemáticas malucas. É uma mão na roda e bem simples.

http://fazaconta.com/valor-futuro-investimentos.htm

Quem é você Livre do Chefe?

Olá, eu sou o Livre do Chefe, mais um dentre a comunidade financeira de blogueiros. Faz mais ou menos um ano que eu acompanho essa galera como um "observador e comentarista anônimo" e agora decidi fazer um blog pois acho que isso me ajudará na caminhada rumo a independência financeira, me dando estímulo etc.

Eu ainda não tenho um bom salário comparado a eles, mas alguns pontos positivos são que eu sou muito jovem (tenho 20 anos), moro com meus pais, sou bolsista na faculdade, não gasto mais do que 200 por mês (não sou playboy, aderi a filosofia pobre way of life) e o melhor de tudo, não namoro e não pretendo namorar tão cedo (não porque as mulheres são interesseiras, mas porque eu gastaria demais se tivesse uma).

No próximo post falarei sobre quanto aportarei por mês, quanto já tenho, quais ações tenho etc.

Warren Buffett - Um dos caras que eu mais admiro.